Мероприятие находится в архиве, регистрация закрыта
воспользуйтесь ссылкой на актуальные программы
Код 34184
-
Уникальный семинар проводится представителями экспертного сообщества и государственных контролирующих органов. Рассматриваются сложные вопросы применения законодательства о микрофинансовой деятельности, даются практические рекомендации опытных специалистов
Для кого
для руководителей микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов; юристов, иных специалистов, ответственных за организацию микрофинансовой деятельности
Программа
- Новое в государственном регулировании и контроле микрофинансовой деятельности. Тенденции и перспективы развития микрофинансовых организаций (МФО).
- Сложные вопросы применения законодательства, регулирующего микрофинансовую деятельность. Отдельные положения Федеральных законов №353-ФЗ "О потребительском кредите (займе) и №151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности".
- Требования к МФО, их учредителям и органам управления.
- Новые правила работы с заемщиками и предоставления микрозаймов.
- Ограничения, связанные с выдачей займов.
- Общие и Индивидуальные условия договора займа.
- Расчет полной стоимости кредита и особенности ее отражения в договоре.
- Допустимые основания ответственности заемщика и пределы установления санкций.
- Проблема запрета уступки прав по договору займа
- Случаи и способы обязательного информирования заемщиков.
- Эффективное прохождение проверок со стороны контролирующих органов.
- Контроль и надзор за соблюдением требований законодательства при осуществлении деятельности по выдаче займов физическим лицам:
- основания для проведения контрольно-надзорных мероприятий;
- виды контрольно-надзорных мероприятий;
- основные проверяющие органы и их компетенция;
- права и обязанности сторон при проведении проверок.
- Практика проведения контрольно-надзорных мероприятий на предмет соблюдения требований законодательства о защите прав потребителей:
- часто встречающиеся нарушения при проведении проверок и практика применения административных мер;
- обзор арбитражной практики;
- рекомендации к оформлению договоров заключаемых с потребителями;
- эффективное поведение сотрудников организации при проведении проверок.
- Контроль и надзор за соблюдением требований законодательства при осуществлении деятельности по выдаче займов физическим лицам:
- Судебные споры с участием МФО.
- Обзор судебной практики: предметы споров, позиции судов.
- Возможности досудебного урегулирования споров. Как отвечать на письма заемщиков и построить работу с "раздолжнителями".
- Претензионные споры, связанные с законодательством о защите персональных данных. Что делать если написал Роскомнадзор?
- Анализ юридических рисков в деятельности МФО. Практические рекомендации юристов.
- Предоставление отчетности в Банк России.
- Требования к микрофинансовым организациям о формах и сроках предоставления отчетности с учетом последних изменений.
- Часто задаваемые вопросы и практические рекомендации - на что обратить внимание и как обезопаситься от штрафных санкций.
- Саморегулирование на рынке микрофинансирования.
- Требования к микрофинансовым организациям, связанные с обязательным членством в СРО.
- Надзорные функции СРО.
- Рекомендации по эффективному взаимодействию с СРО.
- Переход на Единый план счетов и отраслевые стандарты бухгалтерского учета.
- Текущая ситуация и перспективы развития вопроса.
- Что нужно знать и к чему готовиться.
- О соблюдении требований в сфере ПОД/ФТ.
- Правовое регулирование и надзор в сфере ПОД/ФТ.
- Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами.
- Идентификация клиентов и выгодоприобретателей.
- Порядок представления информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг.v
- Критерии выявления операций подлежащих контролю.
- Требования к подготовке и обучению кадров для некредитных финансовых организаций с учетом последних изменений.
- Требования к разработке правил внутреннего контроля (ПВК). Практические рекомендации по оставлению ПВК.
- Ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.
По окончании семинара слушателям выдается Удостоверение, удовлетворяющее требованиям Банка России к обучению в форме повышения квалификации (планового инструктажа) в целях ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций (Указание Банка России от 5 декабря 2014г. №3471-У).
Обращаем ваше внимание, что некоторые вопросы программы будут рассмотрены на совместных занятиях со слушателями семинара: «Эффективное управление ломбардом».
