Мероприятие находится в архиве, регистрация закрыта

Семинар Эффективное управление ломбардом

Код 33855

  • Постоянное изменение законодательства, регулирующего ломбардную деятельность, в сочетании с пристальным вниманием контролирующих органов - как в таких условиях организовать стабильную и эффективную деятельность ломбарда? Узнайте об этом на нашем семинаре!

    Для кого

    для руководителей ломбардов, юристов, иных специалистов, ответственных за организацию ломбардной деятельности

    Программа

    1. Новое в государственном регулировании и контроле ломбардной деятельности. Тенденции и перспективы развития некредитных финансовых организаций. Дорожная карта развития ломбардов 2016 - 2020 гг.
    2. Сложные вопросы применения законодательства, регулирующего ломбардную деятельность. Отдельные положения Федеральных законов №353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" и №196-ФЗ "О ломбардах". Практика применения, актуальные вопросы и официальная позиция Банка России.
      • Новые правила работы с заемщиками.
      • Ограничения и запреты, связанные с выдачей займов.
      • Запрет на привлечение денежных средств ломбардами.
      • Общие и индивидуальные условия договора займа.
      • Расчет полной стоимости кредита и особенности ее отражения в договоре.
      • Допустимые основания ответственности заемщика и пределы установления санкций.
      • Особенности взыскания задолженности по договорам потребительского займа в ломбарде.
      • Проблема запрета уступки прав по договору займа.
      • Бесплатный способ погашения займа.
      • Случаи и способы обязательного информирования заемщиков.
      • Проблемы страхования ломбардов.
      • Требования к учредителям и органам управления ломбардами.
      • Требования к квалификации, подготовке и обучению кадров для некредитных финансовых организаций.
      • Режим работы ломбарда.
    3. Новое в законодательстве о драгоценных металлах, правил обращении изделий из драгоценных металлов, специальном учете ломбардов.
      • Новый порядок постановки на специальный учет в органах пробирного надзора.
      • Изменения в перечне документов.
      • Сроки постановки и сроки уведомления инспекции пробирного надзора.
      • Инвентаризации в ломбарде.
    4. Эффективное прохождение проверок со стороны контролирующих органов.
      • Контроль и надзор за соблюдением требований законодательства при осуществлении ломбардной деятельности:
        • основания для проведения контрольно-надзорных мероприятий;
        • виды контрольно-надзорных мероприятий;
        • основные проверяющие органы и их компетенция;
        • права и обязанности сторон при проведении проверок.
      • Практика проведения контрольно-надзорных мероприятий на предмет соблюдения требований законодательства о защите прав потребителей:
        • часто встречающиеся нарушения, выявляемые при проведении проверок и практика применения административных мер;
        • эффективное поведение сотрудников ломбарда при проведении проверок.
    5. Судебные споры с участием ломбардов.
      • Обзор судебной практики: предметы споров, позиции судов.
      • Анализ юридических рисков в деятельности ломбардов. Практические рекомендации юристов.
    6. Предоставление отчетности в Банк России.
      • Требования к ломбардам о формах и сроках предоставления отчетности с учетом последних изменений.
      • Специфика пользования "личным кабинетом".
      • Обзор изменений форм отчетности о деятельности ломбарда, о персональном составе руководящих органов ломбарда, об операциях с денежными средствами.
      • Часто задаваемые вопросы и практические рекомендации - на что обратить внимание и как обезопаситься от штрафных санкций.
    7. Саморегулирование на ломбардном рынке.
      • Новации законодательства.
      • Стоит ли ломбардам готовиться к вступлению в СРО.
    8. Переход на Единый план счетов и отраслевые стандарты бухгалтерского учета.
      • Текущая ситуация и перспективы развития вопроса.
      • Что нужно знать и к чему готовиться.
    9. О соблюдении требований в сфере ПОД/ФТ.
      • Правовое регулирование и надзор в сфере ПОД/ФТ.
      • Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами.
      • Идентификация клиентов и выгодоприобретателей.
      • Порядок представления информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг.
      • Критерии выявления операций подлежащих контролю.
      • Требования к подготовке и обучению кадров для некредитных финансовых организаций с учетом последних изменений.
      • Требования к разработке правил внутреннего контроля (ПВК). Практические рекомендации по оставлению ПВК.
      • Ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.

    По окончании семинара слушателям выдается Удостоверение, удовлетворяющее требованиям Банка России к обучению в форме повышения квалификации (планового инструктажа) в целях ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций (Указание Банка России от 5 декабря 2014г. №3471-У).

    Обращаем ваше внимание, что некоторые вопросы программы будут рассмотрены на совместных занятиях со слушателями семинара: «Эффективное управление микрофинансовой организацией».